اساسيات التكنولوجيا المالية

فهرس محتويات الكتاب

• 1.1 مقدمة

• 1.2 فهم المعاملات المالية

• 1.3 الرقمنة والتحول الرقمي

  • 1.3.1 تعريف الرقمنة

  • 1.3.2 تعريف التحول الرقمي

  • 1.3.3 الهوية الرقمية والخدمات الرقمية الحكومية

  • 1.3.4 دور الرقمنة في الخدمات المالية

• 1.4 ركائز التحول الرقمي

  • 1.4.1 التكنولوجيا كمحرك أساسي

  • 1.4.2 رأس المال البشري والثقافة التنظيمية

  • 1.4.3 التكيف التنظيمي والامتثال

  • 1.4.4 تجربة العملاء الرقمية

• 1.5 التطور التاريخي للتكنولوجيا المالية

  • 1.5.1 التكنولوجيا المالية 1.0 (1886-1967) – أسس الخدمات المصرفية

  • 1.5.2 التكنولوجيا المالية 2.0 (1967-2008) – الثورة المصرفية

  • 1.5.3 التكنولوجيا المالية 3.0 (2008-حتى الآن) – العصر الرقمي

  • 1.5.4 التكنولوجيا المالية 4.0 (التطور المستمر): عصر الذكاء والميتافينانس

• 1.6 الخاتمة

الفصل الثاني: مفهوم التكنولوجيا المالية (الفنتك)

• 2.1 مقدمة

• 2.2 تعريف التكنولوجيا المالية

  • 2.2.1 ما هي التكنولوجيا المالية

  • 2.2.2 كيف تختلف التكنولوجيا المالية عن التمويل التقليدي

  • 2.2.3 لماذا تتقدم التكنولوجيا المالية على التمويل التقليدي

  • 2.2.4 أمثلة على ابتكارات التكنولوجيا المالية

• 2.3 نظرة عامة على صناعة التكنولوجيا المالية وتوسعها

• 2.4 أهمية التكنولوجيا المالية

• 2.5 أدوار ووظائف التكنولوجيا المالية

• 2.6 منظومة التكنولوجيا المالية

  • 2.6.1 شركات التكنولوجيا المالية الناشئة ورواد الأعمال

  • 2.6.2 المؤسسات المالية

  • 2.6.3 الهيئات التنظيمية وأجهزة الامتثال

  • 2.6.4 المستثمرون وشركات رأس المال الاستثماري

  • 2.6.5 المستهلكون

• 2.7 لماذا تقبل المؤسسات المالية التكنولوجيا المالية؟

• 2.8 الخاتمة

الفصل الثالث: عناصر التكنولوجيا المالية (الخدمات المالية الرقمية)

• 3.1 مقدمة

• 3.2 الحركات المالية الرقمية

• 3.3 الخدمات المالية الرقمية

• 3.4 تصنيف الخدمات المالية الرقمية

  • 3.4.1 الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهواتف المحمولة

  • 3.4.2 المدفوعات والتحويلات الرقمية

  • 3.4.3 الإقراض الرقمي والائتمان

  • 3.4.4 التأمين الرقمي

  • 3.4.5 إدارة الثروات الرقمية

• 3.5 الخاتمة

الفصل الرابع: عناصر التكنولوجيا المالية (الابتكارات والتقنيات التكنولوجية)

• 4.1 مقدمة

• 4.2 تقنية سلسلة الكتل (البلوكتشين) والعملات المشفرة

• 4.3 الذكاء الاصطناعي في التمويل

• 4.4 التعلم الآلي في القطاع المالي

• 4.5 الحوسبة السحابية في التكنولوجيا المالية

• 4.6 تحليلات البيانات الضخمة والنمذجة التنبؤية

• 4.7 واجهات برمجة التطبيقات المفتوحة (APIs)

• 4.8 المصادقة البيومترية والأمان

• 4.9 الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)

• 4.10 الميتافيرس ودوره في التكنولوجيا المالية

• 4.11 الخاتمة

الفصل الخامس: عناصر التكنولوجيا المالية (اللوائح والامتثال)

• 5.1 مقدمة

• 5.2 اللوائح المالية الدولية

• 5.3 اللوائح المتعلقة بخدمات الدفع

• 5.4 لوائح مكافحة غسل الأموال

• 5.5 قوانين الامتثال للأوراق المالية والاستثمار

• 5.6 قوانين حماية البيانات

• 5.7 قوانين حماية المستهلك في التكنولوجيا المالية

• 5.8 الهوية الرقمية واعرف عميلك إلكترونياً (E-KYC)

• 5.9 الخاتمة

الفصل السادس: المالية الإلكترونية

• 6.1 مقدمة

• 6.2 أساس تصنيف المعاملات المالية الإلكترونية

• 6.3 أنواع المعاملات المالية (B2B, C2B, C2C, G2G, G2B, C2G)

• 6.4 طرق تنفيذ المعاملات المالية الإلكترونية

  • 6.4.1 شبكة الدفع الفوري (IPN)

  • 6.4.2 غرفة المقاصة الآلية (ACH)

  • 6.4.3 سويفت (SWIFT)

• 6.5 الخاتمة

الفصل السابع: البنية التحتية المالية الحديثة (منظومة الدفع)

• 7.1 مقدمة

• 7.2 مفهوم الدفع

• 7.3 منظومة الدفع

• 7.4 مركز الدفع

• 7.5 طرق الدفع الرقمية

• 7.6 الخاتمة

الفصل الثامن: قنوات الدفع

• 8.1 مقدمة

• 8.2 المدفوعات عبر الإنترنت والهاتف المحمول

• 8.3 مدفوعات نقاط البيع (POS)

  • 8.3.5 أنظمة بدون تلامس (Contactless)

  • 8.3.6 الدفع البيومتري عبر الوجه أو البصمة

• 8.4 نظام المدفوعات في الأردن لعام 2024

• 8.5 الخاتمة

الفصل التاسع: نماذج الأعمال في التكنولوجيا المالية

• 9.1 مقدمة

• 9.2 التمويل المضمن

• 9.3 الخدمات المصرفية كخدمة (BaaS)

• 9.4 الخدمات المصرفية المفتوحة

• 9.5 الخدمات المصرفية عبر الوكلاء أو الوكالة المصرفية

• 9.6 نماذج الأعمال القائمة على العملات المشفرة

• 9.7 تكنولوجيا التأمين (InsurTech)

• 9.8 التمويل الجماعي

• 9.9 المستشار الآلي (Robo-Advisor)

• 9.10 الخاتمة

الفصل العاشر: أثر التكنولوجيا المالية على القطاع المالي ومستقبلها

• 10.1 مقدمة

• 10.2 التكنولوجيا المالية والشمول المالي

  • 10.2.7 تجربة الأردن في الشمول المالي

• 10.3 دور تكنولوجيا المالية في تحويل سوق العمل

• 10.4 تأثير تكنولوجيا المالية على الشركات الصغيرة والمتوسطة

• 10.5 القروض الفورية والتمويل الأصغر عبر التطبيقات الذكية

• 10.6 التكنولوجيا المالية في أسواق رأس المال

• 10.7 التحديات والفرص في صناعة تكنولوجيا المالية

• 10.8 التهديدات السيبرانية وطرق الحد من الاحتيال

• 10.9 الاتجاهات المستقبلية للتكنولوجيا المالية

• 10.10 الخاتمة