فهرس المحتويات مقدمة الكتاب ...................................................................................................... 15 الفصل الأول النظام المالي والعصرالحديث للخدمات المالية .1 الأنظمة المالية: الوظائف والموارد والتصميم .............................................. 23 1.1 تصميــم النظــام المالــي ........................................................................................ 25 1.2 نبذة عن تاريخ النظام النقدي الحديث ........................................................... 26 1.2.1 فوائد ومزايا النظام النقدي الحديث ..................................................... 32 0.1.2 تحديات النظام النقدي الحديث ............................................................ 34 1.3 تأثيرالتكنولوجيا ............................................................................................... 36 1.3.1 إدارة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في الخدمات المالية الإلكترونية 39 1.3.2 إدارة البنيــة التحتيــة لتكنولوجيــا المعلومــات والاتصــالات ...................... 41 الخلاصــة .................................................................................................................. 65 الفصل الثاني تكنولوجيا المعلومات والانترنت أساسيات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات ......................................................... 69 الاتصالات وتكنولوجيا الانترنت .............................................................................. 70 خــادم الويــب ............................................................................................................ 84 هندســة موصل J2EE ............................................................................................... 86 90 WebLogic BEA خــادم معماريــة خــادم الإندمــاج المالــي Financial Fusion ................................................. 94 معاييــرالرســالة ......................................................................................................... 96 ســويفت SWIFT ...................................................................................................... . FIX فيكســمل FIXML .................................................................................................... . FpML لغــات أخــرى ............................................................................................................. الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل الثالث التكنولوجيا المالية وثورة الخدمات المالية الرقمية القسم الأول: الخدمات المالية في ظل الثورة الرقمية ............................................. القسم الثاني: التكنولوجيا المالية والاقتصاد الرقمي ............................................ القسم الثالث: الهوية الرقمية ................................................................................ الفصل الرابع نظريات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي مفهوم الذكاء الإصطناعي ....................................................................................... أهمية الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي ................................................................... السمات الأساسية للذكاء الاصطناعي .................................................................... التطبيقات الحالية والمستقبلية للذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية .................. تطبيقات الحاضروالمستقبل .................................................................................. الفصل الخامس الخدمات المصرفية الإلكترونية: التكنولوجيا والتصميم الخدمات المصرفية الالكترونية ............................................................................. الخدمات المصرفية للأفراد ..................................................................................... الشيك 21 ............................................................................................................... الخدمات المصرفية للشركات ................................................................................. فوائد الخدمات المصرفية الإلكترونية ................................................................... عيــوب الخدمــات المصرفيــة الإلكترونيــة .................................................................. . Flexcube حلول الخدمات المصرفية من HP .......................................................................... هندســة بنــك HP المفتــوح ......................................................................................... قضايــا إدارة الخدمــات المصرفيــة الإلكترونيــة ........................................................ الخدمــات المصرفيــة الإلكترونيــة عبــرالحــدود ......................................................... الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل السادس الدفع الالكتروني مقدمــة .................................................................................................................. أنظمــة الدفــع الإلكترونــي ......................................................................................... مشــاكل الدفــع الإلكترونــي ....................................................................................... صعوبات الدفع الإلكتروني ..................................................................................... . UCAF-SPA تعريــف الشيك الإلكتروني ................................................................................................... نموذج الشيك الإلكتروني الخاص بـ FSTC ............................................................. وظائف دفترالشيكات الإلكتروني ........................................................................... من الشــيك الإلكتروني إلى شــيك الحســابات المدينة ............................................... وضــع الدفــع فــي شــركة Clareon ............................................................................. مدفوعات التجارة عبر WebSphere sIBM‘ ........................................................... الدفع الإلكتروني بالتجزئة ...................................................................................... الدفع الإلكتروني بالجملة ....................................................................................... إرســال ودفع الفواتيرإلكترونيًا ................................................................................ عرض الفواتيرودفعها إلكترونيًا في المستقبل .......................................................... مفهــوم النقــود الإلكترونيــة ...................................................................................... مفهــوم المحافــظ الإلكترونيــة .................................................................................. أنظمة تشــغيل البطاقات الذكية ............................................................................ بطاقات الشــريحة والرقم الســري ........................................................................... النقــود الإلكترونيــة .................................................................................................. الدفع من نظيرإلى نظيروPayPal ............................................................................. المدفوعات في التجارة الإلكترونية عبرالجوال ........................................................ منصة شركة Magex وإدارة الحقوق الرقمية ........................................................ نمــاذج الأعمــال الناجحــة فــي التســويق الإلكترونــي/ التواصــل الاجتماعــي ............... الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل السابع التأمين الرقمي قطاع التأمين ........................................................................................................... تطبيقــات تكنولوجيــا التأمين ................................................................................... تكنولوجيا المعلومات والاتصالات في صناعة التأمين ............................................. هندسة تطبيقات التأمين الخاصة بشركة IBM ..................................................... سلســلة قيمة التأمين لشــركة مايكروســوفت .......................................................... تطبيقــات التأميــن الالكترونــي .................................................................................. الخدمات الاكتوارية ................................................................................................ الاكتتــاب .................................................................................................................. نظــام الاكتتــاب المبنــي علــى القواعــد ......................................................................... إدارة المخاطر ........................................................................................................... إدارة المخاطــرالتشــغيلية ......................................................................................... إدارة إعــادة التأميــن .................................................................................................. تأميــن مخاطــرالكــوارث ............................................................................................ إدارة السياســات ..................................................................................................... إدارة المطالبــات ....................................................................................................... الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل الثامن التداول الإلكتروني مزايــا التــداول عبــرالإنترنــت ....................................................................................... آليــة التــداول عبــرالانترنــت ....................................................................................... مخاطــرالتــداول عبــرالإنترنــت ................................................................................... وســطاء البورصــة عبــرالإنترنــت ................................................................................ • الوســاطة الالكترونيــة ............................................................................. • نمــاذج الوســاطة الإلكترونيــة .................................................................... • التكنولوجيــا للوســاطة الإلكترونيــة .......................................................... إدارة الطلبــات ....................................................................................................... أتمتــة الامتثــال ....................................................................................................... أســواق الأوراق الماليــة عبــرالإنترنــت ......................................................................... البورصــات الأوروبيــة ............................................................................................ ....................................................................................... NSC Euronext نظــام أنظمــة التــداول البديلــة و شــبكات الاتصــالات الإلكترونيــة .................................. ناســداك NASDAQ ................................................................................................ بورصــة نيويــورك NYSE ....................................................................................... نظام إدارة الطلبات الجديد في بورصة نيويورك: TradeWorks .............................. المقاصة والتسوية في عصرالإنترنت ....................................................................... كليرنت ويورونكســت ................................................................................................ التسوية 21 ............................................................................................................. التسوية في مؤسسة الإيداع والتسوية ................................................................... تســوية صافيــة مســتمرة ....................................................................................... . TradeSuite نظــام إدارة المخــزون ................................................................................................. التكامــل الأفقــي و الرأ�ســي ....................................................................................... المعالجــة المباشــرة .................................................................................................. نحوالمعالجة المباشرة ..............................................................................................   أوميجا CTM ........................................................................................................... الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل التاسع جمع الأموال والتبرعات إلكترونيًا والخدمات الأخرى مقدمــة ................................................................................................................... جمــع التبرعــات إلكترونيًــا ........................................................................................ نمــاذج الأعمــال ....................................................................................................... تكنولوجيا جمع التبرعات إلكترونيًا ........................................................................ رأس المال الاستثماري .............................................................................................. الاكتتــاب العــام الأولــي الإلكترونــي ........................................................................... الاكتتاب العام المباشــر »DPO« ............................................................................. الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل العاشر القسم الأول: إدارة أمن المعلومات مقدمة ................................................................................................................... إدارة الأمن ............................................................................................................... التشفير ................................................................................................................... جدران الحماية ....................................................................................................... تكنولوجيا كشف التسلل ....................................................................................... توجيه مكافحة غسل الأموال الصادرعن المفوضية الأوروبية .............................. القسم الثاني: إدارة المخاطرالسيبرانية في القطاع المصرفي ................................... أولًا: عملية إدارة المخاطرالسيبرانية ........................................................... ثانياً: تقييم المخاطرالسيبرانية ................................................................... ثالثاً: تحليل وتقييم المخاطرالسيبرانية ...................................................... رابعاً: معالجة المخاطرالسيبرانية ............................................................... خامســاً: مراقبة ومراجعة المخاطرالســيبرانية ............................................ سادســاً: تأميــن المخاطــرالســيبرانية .............................................................. ســابعاً: تدقيــق الأمــن الســيبراني .................................................................... الخلاصــة .................................................................................................................. الفصل الحادي عشر Crypto-Assets المشفرة الأصول مقدمة حول الأصول المشــفرة ................................................................................. مفهــوم الأصــول المشــفرة؟ ........................................................................................ مصطلحــات الأصــول المشــفرة ................................................................................. لمــاذا تعتبــرالرمــوز ضروريــة؟ ..................................................................................... ......................................................................... Crypto Finance المشفر التمويل - عملــة البيتكويــن ........................................................................................ . Ethereum الإثيريوم - - الفــرق مــا بيــن البتكويــن والإيثيريــوم .......................................................... العقــود الذكيــة ....................................................................................................... الفصل الثاني عشر الخدمات المصرفية المفتوحة: أنظمة المدفوعات الرقمية مــا هــي الخدمــات )الأنظمــة( المصرفيــة المفتوحــة؟ ................................................... مفهــوم الأنظمــة المصرفيــة المفتوحــة ........................................................................ تنظيم وإعتماد الخدمات المصرفية المفتوحة ....................................................... أساســيات العمــل فــي مجــال الخدمــات المصرفيــة المفتوحــة ...................................... تحديات تبني الخدمات المصرفية المفتوحة ............................................................ الأنواع الرئيسية لواجهة برمجة التطبيقات ........................................................... النظام المصرفي المفتوح ........................................................................................... أثرالتقنيات الجديدة على العملاء .......................................................................... التغييرات في مشــهد المدفوعات للفصل الثالث عشر الاضطرابات في أسواق رأس المال تمهيــد ....................................................................................................................... الثورة التكنولوجية والأســواق المالية ..................................................................... التحــول إلــى التــداول الرقمــي ..................................................................................... أبعــاد الابتــكارالتكنولوجــي علــى الأســواق الماليــة ....................................................... المزايا الرئيسية لأنظمة التداول الرقمية ................................................................. الأنواع الرئيسية للتجارالإلكترونيين ...................................................................... أهــم خصائــص التــدوال الإلكترونــي ...................................................................... العناصرالأساسية لزيادة سرعة التداول ............................................................... كيف يمكننا التداول بســرعة؟ ................................................................................ أهمية أجهزة الكمبيوترلإســتراتيجيات التداول ...................................................... هــل أنظمــة التجــارة الإلكترونيــة عادلــة؟ .................................................................. المخاطرالمنتظمة للتداول الرقمي ............................................................................ كيف يمكننا التخفيف من حدة المخاطرالمنتظمة؟ ............................................... الفصل الرابع عشر تطبيقات التكنولوجيا المالية في قطاع الخدمات المالية والمصرفية . PayPal.1 2. الدفع بشكلٍ لاتلام�سي بإستخدام الهاتف ......................................................... .3 ماكينــات وبطاقــاتِ الصــراف الآلــي ...................................................................... .4 ويسترن يونيون لتحويل الأموال Union Western ........................................... إلغــاء عمليــة التحويــل .............................................................................................. أرباح وخســائرِ البيعِ على المكشــوف ........................................................................ قائمة المراجع ........................................................................................................... قائمة الملاحق ...........................................................................................................